Как банки будут искать должников – предпринимателей

Открыть счет ИП с долгами

Финансовое ведомство разъясняет банкирам, как они будут проверять заявителей – физлиц на наличие у них заблокированных налоговиками за долги счетов.

Но, эта норма трактуется двояко! Минфин запрещает банкам открывать счета тем гражданам, которые имеют статус ИП по совместительству, и имеющим долги перед налоговым ведомствам. Штраф за каждый открытый счёт – 20 000 рублей с каждого кредитного учреждения.

Ведомство предлагает банкирам самостоятельно проводить проверки каждого гражданина, открывающего счёт или вклад. Сделать это можно вручную с помощью официального сайта ФНС. То есть, специалист банка, имея на руках паспорт заявителя, вбивает его данные в специальный поисковик на сайте, и получает ИНН заявителя. Эту информация необходимо указать во вкладке «Риски бизнеса». Если заявителя в открывшемся списке нет, то он, либо не имеет долгов в качестве ИП, либо не имеет такового статуса.

Сделать процесс автоматическим, по словам ФНС, не представляется возможным, так как придётся открыть банкирам доступ и к другим базам данных ФНС. Но нельзя исключать человеческий фактор – специалист банка может упустить какую-нибудь деталь, которая станет причиной наложения штрафа на банк.

Учитывая этот факт, банки всячески отказываются от подобных проверок. Есть ещё одна причина отказа от проверки! Доказать осведомлённость банка в том, что заявитель имеет заблокированный за долги, в качестве предпринимателя, счёт практически невозможно. А  без этого доказательства применить к банку штрафные санкции нельзя.

Поэтому Банк России, уже в который раз, попросил Минфин и ФНС оказать содействие банкирам в поиске должников, мотивируя это тем, что данная функция не входит в компетенцию кредитных учреждений России.

Вы можете оставить комментарий.

Оставить комментарий

Разработка сайта: Бухгалтерия как бизнес
Получить консультацию

Ваше имя (обязательно)

Ваш номер телефона (обязательно)

×
Оставить заявку

Ваше имя (обязательно)

Ваш номер телефона (обязательно)

×